Penjelasan Umum
Dalam situs web ini, istilah “kami” merujuk kepada Triv. Seluruhnya, situs web ini dijalankan oleh Triv. Kami menawarkan seluruh informasi, layanan, dan sarana yang tercipta untuk dapat menerima semua pemberitahuan, kebijakan, persyaratan, dan ketentuan yang telah disebutkan disini.
Dengan mengunjungi atau membeli sesuatu produk dari situs kami, secara langsung anda sudah terlibat dalam layanan kami serta menyetujui untuk terikat dalam ketentuan dan syarat maupun kebijakan tambahan lain yang berlaku bagi seluruh pengguna situs web, termasuk para pedagang, penjual, kontributor konten, atau pelanggan.
Anda diharapkan membaca dengan cermat ketentuan layanan ini sebelum menggunakan atau mengakses situs web kami. Karena dengan anda telah menggunakan atau mengakses situs web kami artinya anda telah menyetujui untuk terikat pada ketentuan layanan ini.
Setiap fitur yang baru ditambahkan harus sesuai dengan ketentuan layanan. Anda dapat melihat versi terbaru setiap saat. Kami mempunyai hak untuk mengubah, mengganti, atau memperbarui setiap bagian halaman. Setelah itu, kami akan mengunggah perubahan pada situs web kami, tugas anda adalah memeriksa perubahan tersebut secara berkala. Jika penggunaan anda dilakukan berkelanjutan, artinya anda menerima perubahan tersebut.
Syarat Penggunaan Triv
Ada beberapa syarat yang harus dipenuhi pengguna sebelum menggunakan Triv diantaranya telah cukup usia dan telah memberikan izin kepada setiap tanggungan anda yang menggunakan situs web ini. Anda tidak boleh menggunakan Triv untuk kepentingan ilegal, tidak sah, atau melanggar undang-undang yang berlaku termasuk pelanggaran hak cipta. Anda dilarang untuk menyebarkan virus, worm, atau kode yang sifatnya merusak. Dengan menggunakan Triv, anda harus tunduk terhadap UU RI No.8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang serta UU RI No.9 Tahun 2013 Tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme. Anda pun setuju untuk tidak terlibat dalam yang melanggar hukum dan tidak pernah mendapatkan kekayaan dari hasil kegiatan yang dilarang UU RI Pelanggaran. Jika hal tersebut terjadi, maka anda akan diberhentikan dari layanan tersebut.
Ketentuan Umum
Kami memiliki hak untuk dapat menolak memberikan semua layanan kepada siapapun setiap saat.
Konten anda bisa dipindahkan tanpa menggunakan enkripsi dan melibatkan transmisi berbagai jaringan, menyesuaikan persyaratan teknis untuk dapat menghubungkan perangkat atau jaringan. Terkecuali informasi dari Kartu Kredit akan selalu di enkripsi saat transfer pada jaringan.
Kelengkapan, Keaktualan, dan Keakuratan Informasi
Bukan merupakan tanggung jawab kami apabila informasi yang tersedia pada situs web ini tidak lengkap, akurat, dan aktual. Konten pada situs web ini disediakan hanya untuk informasi secara umum, jangan dijadikan untuk dasar pembuat keputusan tanpa konsultasi dengan sumber utama yang lebih lengkap, akurat, dan aktual.
Mungkin situs web ini terdapat informasi historis, yang disediakan untuk referensi saja. Kami memiliki hak untuk mengubah isi dari situs web ini kapanpun, dan tugas anda untuk memantau perubahan tersebut pada situs web kami secara berkala. penyebab terkait lainnya semata-mata merupakan hak situs web Triv.
Perubahan Harga dan Layanan
Kami memiliki hak untuk melakukan perubahan atau memberhentikan layanan pada situs kami kapanpun tanpa adanya pemberitahuan.
Harga produk kami dapat berubah tanpa pemberitahuan.
Kami tidak dapat bertanggung jawab untuk setiap perubahan harga, penghentian layanan, atau penangguhan ini.
Kami dapat mengenakan biaya tagihan, biaya penalti, atau biaya yang terkait pada rekening, perilaku pengguna yang tidak seharusnya dan penyebab lainnya.
Layanan atau Produk (Jika Ada)
Layanan atau Produk kami tertentu tersedia online secara eksklusif melalui situs web. Tetapi, layanan atau produk ini tersedia dalam jumlah terbatas dan hanya untuk pengembalian dan penukaran menurut kebijakan pengembalian kami.
Kami memiliki hak untuk membatasi jumlah dari setiap layanan atau produk yang ditawarkan. Deskripsi produk dan harga dapat berubah kapanpun tanpa pemberitahuan. Kami memiliki hak untuk memberhentikan produk setiap saat. Semua produk dan layanan akan dibatalkan jika dilakukan ditempat yang dilarang.
Kami tidak dapat menjamin bahwa setiap layanan, kualitas produk, atau informasi yang dibeli akan sesuai dengan yang anda harapkan atau bahwa tiap kesalahan pada layanan akan diperbaiki.
Informasi Rekening dan Keakuratan Penagihan
Atas kebijakan kami, Kami memiliki hak untuk menolak semua pesanan yang dilakukan, atau membatasi jumlah pembelian dari setiap individu atau setiap pemesanan. Pembatasan ini berlaku untuk pemesanan yang telah dilakukan oleh rekening pelanggan yang sama, dan kartu kredit yang sama, atau alamat yang sama. Jika kami membatalkan pesanan, maka kami akan menghubungi anda melalui email, no telepon, atau alamat
Anda diminta setuju untuk memperbarui rekening anda dan informasi lain, termasuk email dan no kartu kredit, serta menyediakan informasi pembelian daan rekening terbaru guna menyelesaikan transaksi dan kami dapat menghubungi anda jika dibutuhkan.
Umpan Balik, Komentar Pengguna, dan Penyerahan Lainnya
Kami tidak berkewajiban untuk memantau, menghapus, atau mengubah konten atas kebijakan kami, tentunya konten yang bersifat kasar, melanggar hukum, mengancam, dan mencemarkan nama baik, memfitnah dan pornografi tidak dapat disetujui dalam ketentuan layanan ini.
Anda menyetujui bahwa komentar anda tidak mengandung materi yang melanggar hukum, kasar, cabul, atau mengandung virus komputer yang dapat berpengaruh pada pengoperasian situs web ini. Anda menyetujui komentar anda tidak akan melanggar hak pihak ketiga termasuk hak cipta, hak pribadi, atau hak milik. Anda dilarang menggunakan email palsu atau berpura-pura menjadi orang lain karena dapat membuat kami bingung mengenai sumber komentar. Anda bertanggung jawab penuh terhadap setiap komentar yang anda buat.
Informasi Pribadi
Kebijakan privasi mengatur penyampaian informasi pribadi anda
Kelalaian, kesalahan, dan Ketidaktelitian
Beberapa informasi pada situs kami mungkin terdapat kesalahan, kelalaian, atau ketidakakuratan sehubungan dengan deskripsi produk, penawaran, harga, serta ketersediaan. Kami memiliki hak untuk memperbaiki setiap kesalahan,kelalaian, dan ketidaktelitian apapun serta memperbarui informasi dan membatalkan pesanan jika informasi dalam situs web tidak akurat.
Kami tidak berkewajiban untuk mengubah, memperbarui, atau mengklarifikasi pada setiap situs web termasuk informasi harga. Tidak ditentukan tanggal pembaruan yang berlaku pada situs web. Seluruh informasi dan layanan pada situs web telah dimodifikasi.
Pembatasan Tanggung Jawab dan Penyangkalan Jaminan
Kami tidak menjamin bahwa anda tidak akan terganggu, aman, atau tepat waktu dalam menggunakan layanan kami. Kami tidak menjamin bahwa informasi yang didapat dari layanan akurat. Sewaktu-waktu kami dapat menghapus layanan ini dan membatalkan layanan setiap saat tanpa pemberitahuan.
Secara tegas anda setuju untuk menggunakan layanan merupakan resiko anda sendiri. Layanan disediakan tanpa perwakilan, ketentuan, atau garansi apapun. Termasuk jaminan yang bisa diperjualbelikan, kesesuaian tujuan tertentu, dan tidak melanggar hukum.
Penggantian Rugi (Indemnifikasi)
Jika ada masalah yang timbul dari pihak ketiga atau karena pelanggaran yang anda buat terkait ketentuan layanan atau dokumen melalui referensi atau pelanggaran hukum, anda setuju untuk mengganti kerugian, membebaskan kami dan perusahaan yang berafiliasi dengan kami, pemberi lisensi, penyedia layanan, dan juga karyawan kami dari segala bentuk klaim, termasuk biaya pengacara.
Penghentian Layanan
Layanan ini efektif kecuali diakhiri oleh anda atau kami. Kewajiban dan tanggung jawab para pihak yang terjadi sebelum tanggal penghentian akan bertahan dari penghentian layanan untuk semua tujuan. Anda dapat mengakhiri layanan ini setiap saat dengan memberitahukan kepada kami bahwa anda tidak ingin lagi menggunakan layanan atau situs kami.
Jika dalam pertimbangan anda atau kami gagal dalam hal mematuhi persyaratan ketentuan layanan ini, kami dapat mengakhiri perjanjian yang tersisa setiap saat tanpa pemberitahuan dan anda bertanggung jawab atas semua nominal yang harus dibayar sampai jatuh tempo termasuk tanggal penghentian.
Keseluruhan Perjanjian
Ketentuan layanan ini ataupun setiap kebijakan dan peraturan operasional pada situs ini, merupakan keseluruhan perjanjian antara anda dan kami yang mengatur penggunaan terhadap layanan, komunikasi, atau proposal antara anda dan kami.
Pembebasan atas hak atau ketentuan tersebut bukan karena kegagalan kami dalam memberlakukan hak atau ketetapan dari ketentuan layanan. Jika masih terdapat keraguan tidak dapat diartikan melawan pihak yang merancang.
Hukum yang Berlaku
Setiap perjanjian dalam ketentuan layanan ini terpisah yang diatur dan ditafsirkan sesuai dengan hukum di Indonesia.
Perubahan Ketentuan Layanan
Kami memiliki hak untuk memperbarui, mengganti, atau mengubah setiap bagian dari layanan ini dan mengunggahnya pada situs web kami. Anda berkewajiban untuk memantau dan memeriksa perubahan secara berkala. Artinya anda menerima setiap perubahan tersebut. Anda dapat melihat versi terbaru setiap saat pada halaman ini.
Kebijakan KYC dan AML
Pendahuluan:
Berdasarkan UU RI No.8 Tahun 2010, mengenai Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, serta UU RI No.9 Tahun 2013 mengenai Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme.
Dengan menggunakan Triv anda menyetujui untuk berpartisipasi dalam kebijakan Triv AML dan Triv KYC, hal tersebut dapat mengakibatkan beberapa tindakan untuk klien kami seperti:
Prosedur identifikasi dan pemeriksaan menyeluruh klien
Persyaratan hukum yang telah diadopsi Triv sehubungan dengan prosedur identifikasi menyeluruh klien sebagai berikut:
Prosedur pemeriksaan menyeluruh dalam kasus berikut:
-jumlah transaksi sebesar 5 juta rupiah atau lebih, baik yang dilakukan dalam satu operasi atau beberapa operasi.
- terdapat dugaan pencucian uang atau pendanaan terorisme.
- terdapat keraguan tentang kebenaran dan kecukupan data klien.
- terdapat keraguan terkait sumber dana atau kepemilikan akun bank
- ketika membangun hubungan bisnis
Prosedur Pemeriksaan Menyeluruh Klien
Prosedur pemeriksaan menyeluruh klien terdiri dari:
Identifikasi dan verifikasi identitas klien berdasarkan informasi dari sumber yang andal.
Identifikasi penerima manfaat berdasarkan dokumen atau informasi yang diterima dari sumber yang andal, berkaitan dengan badan hukum yang memadai untuk memahami struktur kendali klien.
Informasi tentang maksud dan tujuan hubungan bisnis.
Pemantauan hubungan bisnis yang sedang berlangsung sepanjang hubungan agar transaksi dilakukan konsisten.
Menjelaskan sumber dana anda yang digunakan pada Triv dengan mengirim form pada Triv.
Pembaruan Identifikasi Klien
Untuk memastikan dokumen, data, atau informasi tetap terjaga maka harus dilakukan peninjauan terhadap catatan yang ada secara berkala. Prosedur pemeriksaan menyeluruh klien harus diterapkan kepada semua klien baik itu klien lama atau klien baru atas dasar resiko yang sensitif.
Kinerja Pemeriksaan Menyeluruh Oleh Pihak Ketiga
Tanggung jawab utama untuk memenuhi persyaratan berada pada Triv yang bergantung pada pihak ketiga.
Prosedur Menjaga Catatan
Dokumen yang harus dijaga Triv untuk digunakan dalam analisis atau investigasi tentang kemungkinan pencucian uang atau pendanaan terorisme adalah:
Nama dan alamat klien dan Salinan dokumen resmi seperti paspor, KTP, atau SIM
Nama dan alamat pihak lawan
Bentuk wewenang
Rincian rekening dimana dana dibayarkan
Tujuan pembayaran kepada klien
Korespondensi bisnis
Diperlukan salinan rujukan dari jangka waktu 10 tahun setelah hubungan bisnis berakhir.
Bukti catatan pendukung jangka waktu setidaknya 10 tahun setelah bertransaksi.